Můj názor je, že je to docela slušná sračka. Ten člověk, co to psal je naprostej mimoň.
Třeba bezrizikovost půjčování peněz. Autorovi asi nic neříká fakt, že úrok se skládá za 1. z aktuální tržní sazby - kterou určuje trh, nikoli banka + marže, která činí zisk banky + odráží rizikovost protistrany. Ta riziková část marže je vlastně to, že ti lidé, kteří peníze splácí bez problému, musí bance pokrýt ztrátu, kterou utrpí tím, že jiní jí ty peníze nevrátí. A není samozřejmě pravda, že si banka vždy vymůže své - možná u hypotéky. Ale u spotřebitelských úvěrů, pokud člověk, co si je nadělal nemá nic a je na životním minimu tak má banka smolíka.
Současné nízké úrokové sazby jdou proti zisku bank. Nízké sazbě se nedá přidat velká marže. Proto v současné době banky vydělávají spíše na bankovních poplatcích než maržích z úroků poskytnutých úvěrů.
Spíš se měl autor zmínit o Provident Financials, kteří mají na své půjčky úroky ve výši přes 400% ročně ve srovnání s bankovními kolem 10% ročně.
Nebo že národní banka slouží bankám komerčním. Hovadina neskutečná. ČNB jsou komerční banky na háku. Jejím hlavním úkolem je cílování inflace, která se dá regulovat pomocí nastavování výše úrokových sazeb. Od sazeb nastavených ČNB se pak odvíjejí i velikosti tržních sazeb. Pokud by národní banka nastavovala úroky podle zájmů komerčních bank, pak by úroky nikdy neklesly! Inflace by byla pak na nule a hospodářský růst též.
Doporučuji ani nečíst a neblbnout si mozek slátaninama.
G17, a když ne G17 pak G10 nebo G12.